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财管2.0方案将上路 别踩两红线

admin 社会 2020-03-29 12 1

金管会的财管2.0方案预计在第二季上路,金融业者指出,此次金管会「大开善门」,但也同时划出两道「红线」,其中除了仍坚持结构性债券等金融商品销售不能以新台币汇率作为连结标的,并新纳入新台币利率指标商品不能放入。

银行业者透露,高端理财包括外币结构债券及连结标的选择上,有不少和汇率及利率相关,而央行职掌市场汇率、利率的管理,也因此金管会针对该财管2.0方案,不仅召国银业者前来开会,更频频和央行商讨可放行的「空间」,最后坚守新台币汇率不能连结,同时加入先前并未特别点名不能连结的「新台币利率指标」商品。

力拼媲美星港水准 雷仲达:提升家族信托服务

金管会近期推出「财富管理新方案」,开放更多元化的金融商品及服务,信托公会理事长雷仲达表示,台湾要提供媲美星港的金融服务,首先要提升家族信托的功能。 雷仲达指出,现在国际金融服务业者竞争激烈,即使是在新加坡以及香港,传统的股票、债券、外汇、基金业务并没有什么差异化,对于私人银行而言,家族信托业务才真的是高资产客户业务的增长的重点,也比较有发展空间。 雷仲达指出,一般高资产客户的资产除了金融资产之外,通常还会包括家族企业及房地产等其他资产,甚至包含珠宝等另类投资,所以高资产客户寄望金融机构能提供的服务是能够管理全部的资产

银行业者认为,但以现行金管会所开放的规模及项目,就已足以让等待多时迟迟未见机会的国银业者「久旱逢干霖」。金管会先前所列示的不允作为所发行结构性债券的连结标的里,最后仅保留新台币汇率及信用事件不得连结,算是给予很大的弹性空间;至于销售境外结构型商品,连原本规定不能连结单一个股,以避免造成个股在股市波动过钜,该限制现在也被拿掉。

银行业者也看好,若以金管会开放每家业者可进场的规模来计算,每家银行的高端客户群合计投资总量达1千亿元,未来17家国银至少能开发出1.7兆元的高端理财商机。

其中,一般理财客户,银行要一年检视一次是否符合产品投资的资格要求,不论可投资金额超过3千万元以上的专业投资人,或投资资产低于3千万元的一般客户,都需要一年一度检验,但「亿级」起跳的高资产大户可每二年进行KYC检视,这是和现状对于理财客户资格认定检验最大不同之处,也显示金管会连同客户端都着手给利多。

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  • 2020-03-29 07:27:32

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